Em um momento em que os brasileiros redescobrem o mercado de capitais diante de juros historicamente baixos, o Itaú escolheu aprofundar sua presença na vida financeira de 4,7 milhões de clientes. O banco anunciou, em 27 de novembro de 2020, a triplicação de seus especialistas em investimentos — um gesto que revela não apenas ambição comercial, mas uma leitura de que a orientação humana e qualificada ainda tem lugar central na era da democratização financeira.
Itaú lança assessoria de investimento para triplicar especialistas
Triplicar especialistas para atender de forma próxima a base de clientes
Mark
Por que o Itaú sente necessidade de triplicar especialistas agora, especificamente?
Mimi
O mercado de investimentos para pessoas físicas está em expansão. Com juros baixos e mais clientes interessados em renda variável, o banco vê oportunidade de crescer nesse segmento oferecendo atendimento mais próximo e especializado.
Mark
Mas o banco já tinha gerentes de relacionamento. Qual é a diferença que um especialista em investimentos traz?
Mimi
O gerente de relacionamento cuida da relação geral com o cliente, produtos bancários diversos. O especialista em investimentos tem formação certificada e foco específico em planejamento financeiro de longo prazo e em encontrar as melhores oportunidades de mercado para cada perfil.
Mark
A remuneração variável pode criar pressão para vender produtos que não são ideais para o cliente?
Mimi
É um risco real. Por isso o banco incluiu satisfação do cliente como um dos critérios de bônus. Se o especialista recomenda algo inadequado, a satisfação cai e o bônus também. Mas a efetividade dessa proteção dependerá de como o banco mede satisfação na prática.
Mark
Quantos especialistas o Itaú terá no final?
Mimi
O banco não divulgou o número exato. Mas se triplicar a quantidade atual, e considerando que essa é uma expansão planejada, estamos falando de centenas de contratações ou realocações internas nos próximos meses.
Mark
Isso é uma resposta a concorrentes que já oferecem assessoria especializada?
Mimi
Provavelmente. Fintechs e corretoras menores já focam em atendimento especializado. Um grande banco como o Itaú não pode ficar para trás nesse aspecto. Essa é uma forma de defender sua base de clientes de alta renda.
O Pulso
- Com a bolsa em alta e os juros no chão, milhões de brasileiros de média e alta renda buscam orientação que seus gerentes tradicionais não conseguem entregar sozinhos.
- O Itaú sente a pressão competitiva de corretoras e fintechs que avançam sobre sua base de 1,2 trilhão de reais em ativos sob gestão.
- A resposta do banco é triplicar especialistas certificados e reorganizar escritórios em torno de coordenadores, planejadores financeiros e especialistas em renda fixa e variável.
- O novo modelo de remuneração amarra o bônus do profissional à rentabilidade real do cliente, à sua satisfação e à captação de novos recursos — alinhando incentivos antes desconectados.
- O movimento sinaliza que o Itaú aposta na combinação entre escala de varejo e profundidade técnica como diferencial para ganhar participação em um mercado em transformação acelerada.
Em um momento em que os brasileiros redescobrem o mercado de capitais diante de juros historicamente baixos, o Itaú escolheu aprofundar sua presença na vida financeira de 4,7 milhões de clientes. O banco anunciou, em 27 de novembro de 2020, a triplicação de seus especialistas em investimentos — um gesto que revela não apenas ambição comercial, mas uma leitura de que a orientação humana e qualificada ainda tem lugar central na era da democratização financeira.
No último dia de novembro de 2020, o Itaú revelou uma reorganização profunda em sua área de assessoria de investimentos. O plano central é triplicar o número de especialistas dedicados a orientar clientes sobre aplicações financeiras — um salto ambicioso para um banco que já conta com mais de 6 mil gerentes de relacionamento, mas que reconhece a necessidade de ir além do atendimento generalista.
A base visada é expressiva: 4,7 milhões de clientes de alta e média renda, responsáveis por 1,2 trilhão de reais em ativos. Luiz Ribeiro, da Itaú Asset Management, descreveu a mudança como uma evolução do atendimento, com foco específico em investimentos e integração mais estreita entre a rede de varejo e os novos especialistas.
A estrutura desenhada é hierárquica e técnica. Cada escritório terá um coordenador no topo, seguido por especialistas em planejamento financeiro de longo prazo e profissionais dedicados separadamente à renda fixa e à renda variável. O objetivo é unir profundidade técnica com proximidade ao cliente.
Para alinhar incentivos, o banco reformulou também a remuneração desses profissionais. O pacote combina salário fixo com bônus variável calculado sobre três pilares: a rentabilidade entregue ao cliente, o nível de satisfação com o atendimento e a captação de novos recursos. O Itaú descreve o modelo como 'o melhor dos dois mundos' — segurança e estímulo ao desempenho.
A iniciativa chega em momento propício: com juros em mínimas históricas e crescente interesse de pessoas físicas pela bolsa, o banco aposta que atendimento mais personalizado e especializado pode ser o diferencial para ampliar sua fatia em um mercado financeiro em rápida transformação.
Na sexta-feira 27 de novembro, o Itaú anunciou uma reorganização ambiciosa de seu negócio de assessoria em investimentos. O banco planeja triplicar o número de especialistas dedicados a orientar clientes sobre aplicações financeiras, expandindo um serviço que até então atendia de forma mais restrita. A decisão reflete uma aposta clara: em um mercado onde a renda variável ganhou relevância, o banco quer estar mais próximo de sua base de 4,7 milhões de clientes de alta e média renda, que juntos movimentam 1,2 trilhão de reais em ativos.
Luiz Ribeiro, gestor de renda variável da Itaú Asset Management, explicou a lógica por trás da mudança. O banco busca evoluir seu atendimento com foco específico em investimentos, e para isso pretende trabalhar em parceria mais integrada entre sua rede de varejo e os especialistas. Essa aproximação, segundo ele, permitirá capacidade maior e atendimento mais próximo da clientela. Atualmente, o Itaú conta com mais de 6 mil gerentes de relacionamento; a expansão de especialistas em investimentos visa complementar esse trabalho.
A estrutura do novo modelo segue uma hierarquia clara. No topo de cada escritório de atendimento haverá um coordenador. Abaixo dele, especialistas de investimentos certificados trabalharão no planejamento financeiro de longo prazo dos clientes. Paralelamente, haverá profissionais especializados em renda fixa e outros em renda variável, cada um buscando as melhores oportunidades conforme o perfil de cada investidor. O desenho busca combinar profundidade técnica com proximidade ao cliente.
O banco também redesenhou como remunera esses profissionais. O pacote combina uma parte fixa com uma remuneração variável atrelada a três fatores: a rentabilidade que o especialista consegue entregar ao cliente, o nível de satisfação desse cliente com o atendimento, e a captação de novos recursos que o profissional traz para o banco. Segundo o Itaú, essa estrutura reúne "o melhor dos dois mundos", oferecendo segurança salarial mas também incentivos para desempenho. A ideia é que gerentes e especialistas de investimento trabalhem em conjunto, entregando tanto oportunidades de investimento quanto serviços bancários tradicionais.
A iniciativa chega em um momento em que o interesse de pessoas físicas por investimentos cresceu significativamente no Brasil. Com taxas de juros em patamares historicamente baixos e a bolsa em alta, mais clientes buscam orientação sobre como alocar seus recursos. O Itaú, com sua base de clientes de alta e média renda, está posicionado para capturar essa demanda. Triplicar especialistas é um movimento que sinaliza confiança no crescimento desse segmento e uma aposta de que o banco pode ganhar participação de mercado oferecendo atendimento mais personalizado e especializado.
Citações Notáveis
Temos missão de continuar evoluindo atendimento com foco em investimento. Com esse novo desenho, trabalhando em parceria com o varejo, teremos capacidade maior e com foco maior.— Luiz Ribeiro, gestor de renda variável da Itaú Asset Management
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