Presidente do BC do Paraguai renuncia em meio à crise do Ueno Bank e pressão sobre o governo Peña

Nesta terça-feira (3), clientes do Ueno Bank chegaram às agências em Assunção e arredores e encontraram as portas fechadas. Entre eles havia aposentados que recebem benefícios do governo por meio do banco. "Estamos exigindo acesso ao dinheiro que temos aqui no banco Ueno", disse à Reuters Manuel Cáceres, morador de Ñemby. "Infelizmente, muita gente, inclusive eu, está passando a manhã assim."

No mesmo dia, Carlos Carvallo renunciou à presidência do Banco Central do Paraguai. A saída é consequência de uma crise que envolve o banco digital, com cerca de 3 milhões de clientes e maior emissor de cartões de crédito do país. Depois de ajustes em seus balanços, o índice de solvência do Ueno, que mede a capacidade de pagamento da instituição, caiu para menos da metade do mínimo exigido.

O Banco Central abriu um procedimento para proteger os depositantes e limitar o impacto sobre o sistema financeiro. O Ministério Público pediu a abertura de uma investigação criminal e determinou a prisão de oito pessoas ligadas ao banco. A Superintendência de Bancos vai nomear auditores para verificar a situação dos ativos do Ueno.

O banco já estava sob fiscalização reforçada nos últimos meses. Reguladores apuravam se o Ueno havia financiado indiretamente a venda de uma carteira de ativos de uma empresa ligada ao Grupo Vázquez, controlador da instituição. O banco negava a operação. O Ueno passou rapidamente de uma fintech local de nicho a banco de médio porte, trajetória comparada à de plataformas como Monzo e Nubank.

O caso atinge diretamente o governo de Santiago Peña. Foi o próprio presidente quem pediu a renúncia de Carvallo, que comandou o Ueno até agosto de 2023. Parlamentares criticavam tanto ele quanto o Banco Central pela supervisão da instituição, e chegaram a pedir a demissão da cúpula do BC depois de rejeitar um relatório sobre o Ueno por considerá-lo incompleto. Peña também tem ligação com o grupo controlador: foi sócio dele até março de 2025.

Ao anunciar a saída, Carvallo disse que a decisão reduziria a controvérsia em torno do Banco Central e permitiria que a instituição e a Superintendência trabalhassem sem disputas políticas e a repercussão na imprensa. Ele afirmou que permanecerá no cargo durante o procedimento adotado pelas autoridades para lidar com a crise.

O Ueno administra cerca de US$ 850 milhões em recursos públicos. Peña anunciou um acordo com líderes do Congresso para acelerar a votação de um projeto que autoriza o uso do Fundo de Garantia para pagar os depositantes. Segundo ele, a medida deve assegurar a devolução de recursos públicos, incluindo valores do instituto de seguridade social IPS e de outros fundos públicos de previdência.

O governo e o BC insistem que o caso é isolado. "Este é um caso específico de uma entidade, não do sistema financeiro nacional", afirmou Peña, para quem os responsáveis devem responder perante o Judiciário, "sem exceções e sem privilégios". Os mercados, porém, reagiram: as preocupações pressionaram os títulos em dólar do Ueno com vencimento em 2031 e os títulos da dívida do Paraguai. O episódio ameaça ainda a reputação do país como destino emergente de capital estrangeiro na América do Sul, grande parte vindo do Brasil.

O que vem agora é a votação no Congresso do projeto sobre o Fundo de Garantia e o resultado das auditorias nos ativos do banco.